Ein Unternehmen der LBBW
Sustainable Finance
Finanzinstitute haben eine Schlüsselfunktion in der Transformation der Wirtschaft – indem sie die notwendigen Investitionen von Unternehmen und Institutionen finanzieren, indem sie ESG bezogene Chancen und Risiken in die Bewertung von Investitionen und Finanzierungen integrieren und indem sie nachhaltige Ideen und Konzepte für Investoren verfügbar machen. Die Berlin Hyp hat sich zum Ziel gesetzt, die Integration von Nachhaltigkeit in der Immobilienfinanzierung und –investition maßgeblich mit voranzutreiben.
Sustainable Finance Framework
Wir, bei der Berlin Hyp, legen seit vielen Jahren einen Schwerpunkt auf die Finanzierung von energieeffizienten und umweltfreundlichen Gebäuden. Darüber hinaus haben wir es uns zur Aufgabe gemacht, auch den Übergang zu einem klimaneutralen Gebäudebestand zu fördern, zu erleichtern und zu finanzieren. Dazu müssen bestehende Gebäude nachhaltig transformiert werden. Mit passenden Produktlösungen wollen wir gemeinsam mit unseren Kunden die Klimaziele im Gebäudesektor erreichen. Mit der Konzeption unseres Sustainable Finance Frameworks haben wir ein übergreifendes Rahmenwerk erstellt, um nachhaltige Finanzierungsprodukte ganzheitlich einzuordnen. Diese Finanzieungsprodukte werden nun anhand von Eignungskriterien klassifiziert. Unsere nachhaltigen Finanzierungsprodukte bilden wiederum die Grundlage für unsere, jeweils zeitlich danach, emittierten nachhaltigen Kapitalmarktprodukte.
Mit der EU-Taxonomie wurde zudem erstmalig ein EU-weites einheitliches Rahmenwerk für klima- und umweltfreundliche Tätigkeiten und Investitionen erarbeitet. Wir, bei der Berlin Hyp, richten unser Green Loan Portfolio somit an unserem eigenen Nachhaltigkeitsanspruch sowie den regulatorischen Standards der EU-Taxonomie aus. Unser Green Loan Portfolio umfasst derzeit den Energieeffizienz-Kredit sowie den Taxonomie-Kredit. Die Green Loans können außerdem als Transformationskredit ausgestaltet sein.
Wir, bei der Berlin Hyp, legen großen Wert auf die externe Verifizierung unserer Produkte und haben daher eine ESG-Ratingagentur oder Wirtschaftsprüfungsgesellschaft beauftragt, um die Nachhaltigkeit unseres Sustainable Finance Framework zu beurteilen. Die Ergebnisse werden in einer externen Review veröffentlicht und stehen Ihnen hier zum Download zur Verfügung. Die externe Prüfung bewertet die Ausgestaltung, die Übereinstimmung mit den relevanten Industriestandards und die Glaubwürdigkeit des Frameworks.
Pionier bei Green Finance & Investments
Die Berlin Hyp ist die Erfinderin des „Grünen Pfandbriefs“ und gehört heute zu den aktivsten Emittenten von Anleihen mit einer dezidiert nachhaltigen Ausrichtung.
Seit der ersten Emission im Jahr 2015 hat sie Green Bonds im Volumen von rund 6 Milliarden Euro erfolgreich am Markt platziert.
Als erste Geschäftsbank weltweit emittierte die Berlin Hyp 2021 einen Sustainability Linked Bond (SLB) und war damit einmal mehr Pionierin bei der stärkeren Verankerung von Nachhaltigkeit in der Immobilienfinanzierung.
Im Frühjahr 2022 begab die Berlin Hyp erstmalig einen Sozialen Pfandbrief und emittiert damit als erste europäische Bank Anleihen in drei unterschiedlichen ESG-Kategorien.
Während sich die Nachhaltigkeitskriterien eines Grünen Pfandbriefs oder eines anderen Green Covered Bond ausschließlich auf das jeweilige Finanzierungsportfolio beziehen, verknüpft ein SLB die Nachhaltigkeitsziele des gesamten Unternehmens mit der Finanzierung. Konkret heißt das: ob oder zu welchem Grad ein Unternehmen die definierten Nachhaltigkeitsziele erreicht, beeinflusst direkt den Zinscoupon des SLB. So erhält Nachhaltigkeit auf Unternehmensebne eine höhere Verbindlichkeit.
Social Bond stellt dabei zusätzliche Klasse von Refinanzierungsinstrumenten im ESG-Refinanzierungsmix der Bank dar und ergänzt das Engagement der Berlin Hyp auf den Märkten für Green Bonds und Sustainability-Linked Bonds.
Nachhaltige Kreditprodukte unterstützen die Transformation
Beim Neubau von Immobilien lassen sich Nachhaltigkeitsaspekte bereits in der Konzeption und Planung berücksichtigen. Die wahre Herausforderung für mehr Nachhaltigkeit liegt im Gebäudebestand. Eine vorhandene Immobilie nachhaltiger zu gestalten, sie nachträglich energetisch zu optimieren, ist technisch wie finanziell komplex und aufwändig. Gleichzeitig liegt in einer umfassenden Sanierung des Gebäudebestands der größte Hebel für den Klimaschutz.
Die Berlin Hyp steht ihren Kunden und Geschäftspartnern zur Seite, wenn es darum geht, vorhandene Immobilien nachhaltiger zu gestalten. Hier bieten wir beispielsweise unseren Transformationskredit an.
Orientierung an zentralen Branchen- und Nachhaltigkeitsstandards
Den grundsätzlichen Rahmen für das Nachhaltigkeitsengagement der Berlin Hyp bilden die Nachhaltigkeitsziele der Vereinten Nationen sowie die Klimastrategie von Europäischer Union und Bundesregierung. Darüber hinaus sind die relevanten Branchenstandards leitend. Dazu gehören beispielsweise die fünf Prinzipien des Zentralen Immobilienausschusses (ZIA e.V.) für das Branchencluster „Finanzierung“.
- Wir berücksichtigen Zukunftssicherheit und nachhaltige Ressourcenallokation der Immobilie in besonderer Weise bei unserer Kreditentscheidung.
- Wir setzen uns dafür ein, dass Nachhaltigkeitsaspekte in die Bewertung von Immobilien einfließen.
- Im Rahmen unserer Finanzierungsgespräche ist nachhaltiges Bauen, insbesondere die Möglichkeiten zur Verbesserung von Energieeffizienz und Umweltbilanz, ein wichtiger Parameter.
- Wir unterstützen unsere Kunden bei der Einführung nachhaltiger Nutzungskonzepte für ihre Bestands- und Neubauimmobilien.
- Bei Kreditentscheidungen, Bewertungen und in der Zusammenarbeit mit unseren Kunden finden Green Leases besondere Berücksichtigung
(Information in Zusammenhang mit einer erbrachten Anlageberatung gemäß Artikel 3 und 4 Offenlegungsverordnung (Verordnung (EU) 2019/2088) und Artikel 13 Delegierte Verordnung (EU) 2022/1288)
Die Verordnung (EU) 2019/2088 (Offenlegungsverordnung) enthält in Artikel 3 und 4 Vorgaben zur Transparenz in Bezug auf Strategien für den Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken und in Bezug auf nachteilige Nachhaltigkeitsfaktoren in Zusammenhang mit einer erbrachten Anlageberatung. Ein Nachhaltigkeitsrisiko in diesem Sinne ist ein Ereignis oder eine Bedingung in den Bereichen Umwelt, Soziales oder Unternehmensführung, dessen beziehungsweise deren Eintreten tatsächlich oder potenziell wesentliche negative Auswirkungen auf den Wert der Investition haben könnte(n).
Sofern die Berlin Hyp Anlageberatung anbietet, bezieht sich diese auf Finanzinstrumente (Derivate), bei denen sie selbst als Gegenpartei auftritt und die mit Kreditnehmern im Zusammenhang mit einem zugehörigen Grundgeschäft (d.h. Darlehensvertrag mit referenzzinsbasierter Verzinsung und periodischer Zinsanpassung) abgeschlossen werden. Die Derivate dienen dabei ausschließlich der Absicherung des mit dem Grundgeschäft verbundenen Zinsänderungsrisikos.
Nachhaltigkeitsrisiken sind für diese von der der Berlin Hyp angebotenen rein zinssatzbezogenen Anlageprodukte als solche grundsätzlich nicht relevant und daher auch bis auf Weiteres nicht Gegenstand einer möglichen Anlageberatung.
veröffentlicht: 2. Januar 2023